Anonimowe konto bankowe

Co to jest anonimowe konto bankowe? Czy dzisiaj można jeszcze otworzyć konto bankowe bez danych osobowych? Jakie są alternatywy dla tajnego / sekretnego rachunku?

Prywatność, ochrona danych osobowych, ochrona aktywów, unikanie podatku. Oto niektóre z typowych motywacji, dlaczego dana osoba chciałaby przeprowadzać swoje transakcje bankowe anonimowo.

Od ponad stu lat ludzie z głębokimi kieszeniami, ogromną władzą i wpływowymi koneksjami używali anonimowej bankowości. Robili to kierowani różnymi pobudkami.

Aby unikać urzędu skarbowego, ukrywać działania przestępcze, ukrywać pieniądze przed wierzycielami, poszkodowanymi partnerami biznesowymi oraz byłymi – a nawet obecnymi – małżonkami.

Nie wszyscy, którzy wymagają anonimowych kont bankowych, używają ich do nielegalnych działań.

Wiele z tych osób szukało anonimowości i prywatności w tajnych kontach bankowych, aby chronić swoje fundusze przed skorumpowanymi rządami i nielegalnymi zajęciami w kraju.

Wraz z procesem sądowym przeciwko szwajcarskim bankom w latach 90. i początkiem ery wymiany danych w 2018 roku, absolutna bankowość incognito dobiegła końca.

Niemniej jednak nadal istnieją sposoby anonimowego wysyłania pieniędzy.

Anonimowe konto bankowe – czym jest?

Anonimowe konta bankowe, znane również jako tajne konta bankowe wprowadzono w latach czterdziestych XX wieku. Dostępne w kilku krajach, takich jak Szwajcaria i Austria.

Konta te można było otworzyć bez identyfikacji. Bez okazania dowodu osobistego, prawa jazdy czy też innego dokumentu, potwierdzającego tożsamość lub miejsce zamieszkania. 

Banki nie znały ostatecznego beneficjenta rzeczywistego, ponieważ nie nosiły nazwiska posiadacza, co czyniło go prawdziwie anonimowym.

Zamiast tego numerowane konto bankowe oznaczono zestawem liczb, co miało na celu zachowanie anonimowości.

Oprócz numeru wielocyfrowego niektóre szwajcarskie banki używają nazw kodowych, jako innego sposobu identyfikacji klienta.

Jedynym sposobem uzyskania dostępu do konta był osobisty dostęp za pomocą broszury i hasła dostarczonego przez bank. 

Bankowość anonimowa dzisiaj

Dziś nadal jest możliwe otwarcie szwajcarskiego konta bankowego, ale nie jest to już w 100% anonimowa bankowość. 

Obecnie należy przejść przez wiele etapów procedury rozliczeniowej i udowodnić, że aktywa pochodzą z legalnych źródeł.

Niektóre banki w Azji, Europie i obu Amerykach, które podjęły się tej operacji, również wymagają od klientów poddania się rygorystycznej weryfikacji.

I ujawnienia tożsamości ostatecznego beneficjenta rzeczywistego.

Należy pamiętać, że używanie fałszywych danych do otwierania konta w UE, USA, Szwajcarii i innych centrach finansowych jest niezgodne z prawem.

Chociaż nie można już prowadzić swoich spraw finansowych w sposób, jaki umożliwiały to  szwajcarskie tajne konta, nadal istnieją kraje, w których tajemnica bankowa pozostaje nienaruszalna.

Aby dodać warstwę poufności między kontem a prawdziwym posiadaczem, osoby prowadzące działalność bankową w tych jurysdykcjach często zakładają spółkę zagraniczną z nominowanymi dyrektorami.

Takie postępowanie wyeliminuje konieczność używania nazw beneficjentów.Podczas kontroli ujawnione zostaną tylko nazwiska nominowanych dyrektorów.

Otwarcie zagranicznego konta bankowego zwykle wiąże się z wysoką ceną. Może być także związane z lokalnymi przepisami w kraju, w którym konto zostało otwarte.

Anonimowość bankowa online

Wiele organizacji prowadzących działalność online twierdzi, że są w stanie zapewniać całkowicie anonimowe konto bankowe.

Zazwyczaj taka organizacja otwiera konto w banku, a następnie dostarcza klientowi hasła i numery kodów umożliwiające dostęp do konta online.

Podążanie tą trasą jest niezwykle ryzykowne ponieważ często można trafić na oszustów.

Pomimo przyznania klientowi dostępu, prawnym właścicielem konta pozostaje organizacja, która w dowolnym momencie może zgodnie z prawem wypłacić wszystkie pieniądze z konta i zamknąć je. A klient może nie być w stanie legalnie nic z tym zrobić.

Jak wykonać przelew pieniędzy, którego nie da się wykryć?

Tajne konta bankowe często wywołują podtekst płaszczu i szpady i kojarzy się je z nielegalnymi zajęciami. Takimi jak uchylanie się od płacenia podatków, korupcja polityczna i handel narkotykami.

Niemniej jednak istnieją uzasadnione powody, dla których osoby fizyczne starają się zachować anonimowość podczas dokonywania transakcji.

Jednym z powodów może być to, że chcą, aby ich dane finansowe, takie jak historia transakcji lub wartość netto, były niedostępne dla hakerów i reklamodawców.

Ci mogą je bowiem wykorzystać do różnego rodzaju przestępstw.

Posiadacz firmy, której tajemnice handlowe i prywatność klienta trzeba chronić, bez wątpienia potrzebuje transakcji incognito.

Na mniejszą skalę, gdy chodzi o przelew pieniędzy bez pozostawiania śladu dla hakerów i reklamodawców, można zdecydować się na przelew, którego nie da się wykryć.

Praktycznie nie ma sposobu na przesłanie pieniędzy, których nie można prześledzić.

Przesyłanie pieniędzy za pośrednictwem stron trzecich, takich jak banki, platformy cyfrowe i bramki płatnicze, zawsze pozostawia ślad transakcji.

Ponieważ przechowują one historię wysyłania i odbierania – przynajmniej przez określony regulaminem czas.

Płacenie gotówką to pewny sposób na wykonanie przelewu, którego nie da się namierzyć. Chociaż anonimowość będzie zależeć od zaufania i zgody zaangażowanych stron.

Transfer pozostaje niewykrywalny, o ile obie strony dotrzymają swojej części umowy.

Oprócz gotówki istnieją inne opcje, od całkowicie anonimowych po częściowo anonimowe. 

Jak anonimowo wysyłać pieniądze?

Pomimo upadku anonimowej bankowości istnieją inne sposoby anonimowego wysyłania pieniędzy, nawet bez sekretnego konta bankowego.

Niezależnie od tego, czy celem jest zachowanie w tajemnicy swojej hojności, dokonanie prywatnej płatności lub zachowanie bezpieczeństwa danych osobowych w transakcjach online.

Oto sposoby wysyłania pieniędzy bez ujawniania swojej prawdziwej tożsamości:

•  Kryptowaluty 

Dla osób obeznanych z technologią kryptowaluty są skutecznym środkiem do anonimowego transferu środków.

Co gwarantuje, że zarówno nadawca, jak i odbiorca mają oprogramowanie niezbędne do przelania waluty z powrotem do wybranej waluty (np. Polskiego Nowego Złotego).

•  Paysafecard 

Aby skorzystać z tej anonimowej aplikacji płatniczej, należy poszukać sprzedawców sprzedających przedpłacone kupony Paysafecard, od których można je kupić za gotówkę.

Następnie należy użyć 16-cyfrowego kodu PIN Paysafecard, aby zapłacić online bez identyfikacji. Kupony są coraz bardziej dostępne w sklepach.

Aplikacja mobilna zawiera funkcję wyszukiwania w celu znalezienia lokalnych sprzedawców.

•  Paypal i Skrill 

Te usługi płatnicze umożliwiają wysyłanie pieniędzy zarówno bezpośrednio, jak i anonimowo.

Korzystając z e-maila, którego odbiorca nie rozpoznaje, można wysyłać pieniądze praktycznie anonimowo.

Aby jednak operować większymi kwotami, należy zweryfikować swoją tożsamość.

Podobnie działa portfel cyfrowy Skrill. Tutaj również mamy pewien zakres anonimowości.

•  Przedpłacone karty debetowe(prepaid) 

Te karty są podobne do kart podarunkowych i często są używane jako karty podarunkowe.

Są wstępnie załadowane określoną kwotą pieniędzy i mogą być używane jak karta kredytowa, a płatność zostanie natychmiast pobrana z salda.

Są szeroko dostępne i mogą być używane w usługach, w których są akceptowane.

•  Jednorazowe wirtualne karty kredytowe 

Z samej nazwy te wirtualne karty płatnicze wykorzystują tymczasowe numery, które nadają się tylko do jednego użycia, a następnie są odrzucane.

Przykładami są Revolut, ecoPayz i CitiCards.

Wiele rządów zakazało korzystania z numerowanych kont, ponieważ są one zwykle powiązane z posiadaczami rachunków, którzy zamierzają uniknąć podatków.

Większość przepisów regulujących korzystanie z numerowanych rachunków bankowych nakłada na posiadaczy rachunków obowiązek podpisania dokumentu.

A także przejścia kontroli w celu zweryfikowania swojej tożsamości i powiązania z kontem.

 Konto bankowe na kogoś? Uwaga! 

Niektóre osoby zastanawiają się nad tym, czy można, i jak założyć konto bankowe na kogoś? Otóż, legalnie nie jest to możliwe.

Tzw. konto bankowe na słupa jest przestępstwem i stanowi wykroczenie zarówno przeciwko regulaminowi banku oraz m.in. przepisom Ustawa o usługach płatniczych:

Art. 42.

1. Użytkownik uprawniony do korzystania z instrumentu płatniczego jest obowiązany:
   1. korzystać z instrumentu płatniczego zgodnie z umową ramową oraz
   2. zgłaszać niezwłocznie dostawcy lub podmiotowi wskazanemu przez dostawcę stwierdzenie utraty, kradzieży, przywłaszczenia albo nieuprawnionego użycia instrumentu płatniczego lub nieuprawnionego dostępu do tego instrumentu.
2. W celu spełnienia obowiązku, o którym mowa w ust. 1 pkt 1, użytkownik, z chwilą otrzymania instrumentu płatniczego, podejmuje niezbędne środki służące zapobieżeniu naruszeniu indywidualnych zabezpieczeń tego instrumentu. W szczególności jest obowiązany do przechowywania instrumentu płatniczego z zachowaniem należytej staranności oraz nieudostępniania go osobom nieuprawnionym.

[…]

Art. 59a.

Umowa w zakresie, w jakim obejmuje wydanie karty płatniczej, określa czy karta jest wydawana na okaziciela czy też na rzecz oznaczonej osoby.

 

Art. 59b.

Przy dokonywaniu płatności z użyciem karty płatniczej identyfikującej osobę upoważnioną do jej używania, osoba korzystająca z tej karty jest obowiązana do okazania akceptantowi, na jego żądanie, dokumentu potwierdzającego jej tożsamość.

Sprawdź również, w jaki sposób można założyć konto przez internet – https://najlepszekonta.com/zaloz-konto-bankowe-online/